NMI Holdings Inc
NASDAQ:NMIH
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NMI Holdings Inc
NASDAQ:NMIH
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Trek Metals Ltd
ASX:TKM
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RMB Holdings Ltd
JSE:RMH
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Gecina SA
PAR:GFC
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Puig Brands SA
OTC:PUIGF
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Nationale Bank Van Belgie NV
LSE:0DT1
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Canada Rare Earth Corp
SWB:P4XA
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Roland Mineral Enterprises Corp
XTSX:RME
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Sanwil Holding SA
WSE:SNW
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Bank of Punjab
KAR:BOP
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Bank of Nanjing Co Ltd
SSE:601009
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CN |
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Thai Optical Group PCL
SET:TOG
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Rarex Ltd
OTC:REEEF
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AU |
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Minrex Resources Ltd
ASX:MRR
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AU |
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Certive Solutions Inc
CNSX:CBP
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CA |
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Coppermoly Ltd
ASX:COY
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AU |
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Atomos Ltd
ASX:AMS
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AU |
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Iluka Resources Ltd
ASX:ILU
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AU |
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Usen Next Holdings Co Ltd
TSE:9418
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JP |
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JSW Infrastructure Ltd
NSE:JSWINFRA
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IN |
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TSF Investments Ltd
NSE:TSFINV
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IN |
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W
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Woodside Energy Group Ltd
OTC:WOPEF
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AU |
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Hanhua Financial Holding Co Ltd
HKEX:3903
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CN |
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I
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Integrated Capital Services Ltd
BSE:539149
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NMI Holdings Inc
NMI Holdings Inc. ist die Muttergesellschaft der National Mortgage Insurance Corporation, einem privaten Hypothekenversicherer für US-Hypothekendarlehen. Sie gewährt selbst keine Hypothekendarlehen. Stattdessen verkauft sie Hypothekenversicherungen an Kreditgeber, wenn ein Käufer nur eine geringe Anzahlung leistet und der Kreditgeber zusätzlichen Schutz gegen Zahlungsausfall wünscht. Ihre Kunden sind Hypothekendarlehensgeber und Hypothekenvermittler, die Versicherungen auf Kredite kaufen, die sie behalten oder verkaufen wollen. Das Geschäft verdient vor allem durch das Einziehen von Versicherungsprämien auf diese Kredite Geld, und es erzielt zudem Erträge durch die Anlage der Mittel, die zur Deckung künftiger Leistungsansprüche vorgehalten werden. Die Deckung trägt dazu bei, dass Kreditgeber eher bereit sind, Darlehen für Hauskäufer zu genehmigen, die keine hohen Anzahlungen leisten. Was das Geschäftsmodell unterscheidet, ist, dass es eine Mittlerrolle im Wohnungsfinanzierungssystem einnimmt. Es übernimmt einen Teil des Kreditrisikos, der den Banken und Kreditgebern sonst auf ihren eigenen Bilanzen verbleiben würde. Das gibt NMI Holdings eine eng an die Wohnungsfinanzierung gebundene Rolle, die sich jedoch darauf konzentriert, Kreditgeber zu schützen, statt selbst direkt an Verbraucher zu verleihen.
NMI Holdings Inc. ist die Muttergesellschaft der National Mortgage Insurance Corporation, einem privaten Hypothekenversicherer für US-Hypothekendarlehen. Sie gewährt selbst keine Hypothekendarlehen. Stattdessen verkauft sie Hypothekenversicherungen an Kreditgeber, wenn ein Käufer nur eine geringe Anzahlung leistet und der Kreditgeber zusätzlichen Schutz gegen Zahlungsausfall wünscht.
Ihre Kunden sind Hypothekendarlehensgeber und Hypothekenvermittler, die Versicherungen auf Kredite kaufen, die sie behalten oder verkaufen wollen. Das Geschäft verdient vor allem durch das Einziehen von Versicherungsprämien auf diese Kredite Geld, und es erzielt zudem Erträge durch die Anlage der Mittel, die zur Deckung künftiger Leistungsansprüche vorgehalten werden. Die Deckung trägt dazu bei, dass Kreditgeber eher bereit sind, Darlehen für Hauskäufer zu genehmigen, die keine hohen Anzahlungen leisten.
Was das Geschäftsmodell unterscheidet, ist, dass es eine Mittlerrolle im Wohnungsfinanzierungssystem einnimmt. Es übernimmt einen Teil des Kreditrisikos, der den Banken und Kreditgebern sonst auf ihren eigenen Bilanzen verbleiben würde. Das gibt NMI Holdings eine eng an die Wohnungsfinanzierung gebundene Rolle, die sich jedoch darauf konzentriert, Kreditgeber zu schützen, statt selbst direkt an Verbraucher zu verleihen.
Record quarter: National MI reported record total revenue of $187.9 million, adjusted net income of $106 million, and adjusted diluted EPS of $1.38, while returning 15.9% on equity.
Production growth: New insurance written was $16 billion and primary insurance in force reached a record $227.1 billion, showing continued growth in the insured book.
Credit remains strong: Management said housing and labor market conditions remain constructive, with no signs of strain in the current portfolio and no notable new issues in the market.
Capital returns: The company repurchased $31.4 million of stock in the quarter and still has $167 million of repurchase capacity remaining.
Outlook: Management expects defaults to trend higher from here due to seasonality and normal portfolio seasoning, but said the book remains high quality and credit trends are still favorable.
Reinsurance strategy: Aurora Swithenbank said the company has recently leaned more toward traditional reinsurance because it offers flexibility, speed, and forward-flow coverage, though the company still wants access to the ILN market.