BAWAG Group AG
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BAWAG Group AG
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Amper SA
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Noram Drilling AS
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Chalice Mining Ltd
ASX:CHN
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Societatea de Producere a Energiei Electrice in Hidrocentrale Hidroelectrica SA
XBSE:H2O
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TotalEnergies SE
XHAN:TOTB
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Sea & Land Integrated Corp
TPEX:5603
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Chalice Mining Ltd
SWB:C8U
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AU |
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Sansan Inc
TSE:4443
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JP |
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Parade Technologies Ltd
TPEX:4966
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KY |
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Indika Energy Tbk PT
XMUN:I41
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ID |
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Globalwafers Co Ltd
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elf Beauty Inc
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National Grid PLC
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BAWAG Group AG
BAWAG Group AG ist eine Bank mit Sitz in Österreich, die Privatkunden, kleinen Unternehmen und größeren Firmenkunden alltägliche Finanzdienstleistungen anbietet. Sie nimmt Einlagen entgegen, bietet Giro- und Sparkonten an und vergibt Kredite in Form von Hypotheken, Konsumentenkrediten und Unternehmenskrediten. Zudem stellt sie Zahlungsdienstleistungen, Karten und Treasury-Produkte für Unternehmen und Institutionen bereit. Die Bank verdient ihr Geld hauptsächlich durch Zinseinnahmen aus Krediten und anderen Kreditprodukten sowie durch Gebühren für Bankdienstleistungen. Ihre Kunden nutzen BAWAG für das tägliche Bankgeschäft, zur Kreditaufnahme und zur Liquiditätsverwaltung, während Unternehmen die Bank für Betriebskapital, Finanzierungen und Transaktionsservices in Anspruch nehmen. Damit ist BAWAG eher ein klassischer Kredit- und Zahlungsdienstleister als eine Bank, die stark auf Investmentbanking oder Trading setzt. Was BAWAG auszeichnet, ist der klare Fokus auf schlichtes, standardisiertes Banking und Kreditgeschäft. Sie bedient Kunden über eine Mischung aus Filialen und digitalen Kanälen, mit einem Geschäftsmodell, das darauf beruht, Kredite mit Kundeneinlagen zu refinanzieren und Kreditrisiken sorgfältig zu steuern. Diese Rolle macht sie zu einem wichtigen finanziellen Intermediär in den Märkten, in denen sie Kredite vergibt und Einlagen entgegennimmt.
BAWAG Group AG ist eine Bank mit Sitz in Österreich, die Privatkunden, kleinen Unternehmen und größeren Firmenkunden alltägliche Finanzdienstleistungen anbietet. Sie nimmt Einlagen entgegen, bietet Giro- und Sparkonten an und vergibt Kredite in Form von Hypotheken, Konsumentenkrediten und Unternehmenskrediten. Zudem stellt sie Zahlungsdienstleistungen, Karten und Treasury-Produkte für Unternehmen und Institutionen bereit.
Die Bank verdient ihr Geld hauptsächlich durch Zinseinnahmen aus Krediten und anderen Kreditprodukten sowie durch Gebühren für Bankdienstleistungen. Ihre Kunden nutzen BAWAG für das tägliche Bankgeschäft, zur Kreditaufnahme und zur Liquiditätsverwaltung, während Unternehmen die Bank für Betriebskapital, Finanzierungen und Transaktionsservices in Anspruch nehmen. Damit ist BAWAG eher ein klassischer Kredit- und Zahlungsdienstleister als eine Bank, die stark auf Investmentbanking oder Trading setzt.
Was BAWAG auszeichnet, ist der klare Fokus auf schlichtes, standardisiertes Banking und Kreditgeschäft. Sie bedient Kunden über eine Mischung aus Filialen und digitalen Kanälen, mit einem Geschäftsmodell, das darauf beruht, Kredite mit Kundeneinlagen zu refinanzieren und Kreditrisiken sorgfältig zu steuern. Diese Rolle macht sie zu einem wichtigen finanziellen Intermediär in den Märkten, in denen sie Kredite vergibt und Einlagen entgegennimmt.
Profitability: BAWAG reported net profit of EUR 255 million, EPS of EUR 3.28 and return on tangible common equity of 29% in Q2, with core revenues up 8% year over year to EUR 590 million.
Capital: The bank ended the half with a CET1 ratio of 17.4%, saying it is fully self-funded for the planned PTSB acquisition and still has over EUR 1 billion of excess capital.
Outlook: Management reconfirmed 2026 targets excluding PTSB impact, including net profit above EUR 960 million, return on tangible common equity above 20% and a cost-to-income ratio below 33%.
Risk Costs: Full-year risk cost guidance was raised to around 50 basis points, mainly because of a changing asset mix toward unsecured consumer lending and credit cards.
Loan Mix: Mortgage demand remained muted, while unsecured consumer lending, credit cards, consumer loans and specialty finance were described as strong and better than expected.
PTSB: Management said the transaction remains on track for the shareholder vote on July 30, with closing expected in Q4 2026 or Q1 2027 if approvals are secured.
