Federal Home Loan Mortgage Corp
XMUN:FHL
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Federal Home Loan Mortgage Corp
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Anpario PLC
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NRG Energy Inc
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Acconeer AB
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Canopy Growth Corp
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Unipol Gruppo SpA
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AstraZeneca PLC
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Rayonier Inc
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NetEase Inc
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WuXi Biologics (Cayman) Inc
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Radian Group Inc
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HSBC Holdings PLC
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J B Hunt Transport Services Inc
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Qualys Inc
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Consolidated Edison Inc
XBER:EDC
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WEC Energy Group Inc
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Getlink SE
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Tsakos Energy Navigation Ltd
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Osmosun SA
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Etteplan Oyj
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Federal Home Loan Mortgage Corp
Federal Home Loan Mortgage Corp., besser bekannt als Freddie Mac, ist ein Hypothekenfinanzierungsunternehmen, das dazu beiträgt, dass home loans auf dem US-Immobilienmarkt weiterhin fließen. Es vergibt in der Regel nicht direkt Darlehen an Hauskäufer. Stattdessen kauft es Hypotheken von Kreditgebern, bündelt sie zu mortgage-backed securities und garantiert diese securities für Investoren. Seine wichtigsten Kunden sind mortgage lenders, Banken und Investoren in home-loan securities. Kreditgeber nutzen Freddie Mac, um Kapital freizusetzen, damit sie weiterhin neue Hypotheken vergeben können. Investoren kaufen die securities für einen Zahlungsstrom, der durch home loans abgesichert ist, während Freddie Mac Einnahmen aus guarantee fees, investment income und anderen hypothekenbezogenen Servicegebühren erzielt. Freddie Mac steht im Zentrum des Wohnungsfinanzierungssystems und verbindet Kreditgeber, Kreditnehmer und capital markets. Diese Rolle unterscheidet sein Geschäft von einer normalen Bank: Es verdient sein Geld nicht hauptsächlich durch Einlagenaufnahme und die individuelle Vergabe von Krediten, sondern durch das Packaging, das Garantieren und die Unterstützung der Hypothekenfinanzierung für den Markt.
Federal Home Loan Mortgage Corp., besser bekannt als Freddie Mac, ist ein Hypothekenfinanzierungsunternehmen, das dazu beiträgt, dass home loans auf dem US-Immobilienmarkt weiterhin fließen. Es vergibt in der Regel nicht direkt Darlehen an Hauskäufer. Stattdessen kauft es Hypotheken von Kreditgebern, bündelt sie zu mortgage-backed securities und garantiert diese securities für Investoren.
Seine wichtigsten Kunden sind mortgage lenders, Banken und Investoren in home-loan securities. Kreditgeber nutzen Freddie Mac, um Kapital freizusetzen, damit sie weiterhin neue Hypotheken vergeben können. Investoren kaufen die securities für einen Zahlungsstrom, der durch home loans abgesichert ist, während Freddie Mac Einnahmen aus guarantee fees, investment income und anderen hypothekenbezogenen Servicegebühren erzielt.
Freddie Mac steht im Zentrum des Wohnungsfinanzierungssystems und verbindet Kreditgeber, Kreditnehmer und capital markets. Diese Rolle unterscheidet sein Geschäft von einer normalen Bank: Es verdient sein Geld nicht hauptsächlich durch Einlagenaufnahme und die individuelle Vergabe von Krediten, sondern durch das Packaging, das Garantieren und die Unterstützung der Hypothekenfinanzierung für den Markt.
Strong start: Freddie Mac reported $3.6 billion of net income, up 27% year-over-year, helped by higher net revenue and a credit reserve release.
Liquidity support: The company provided $116 billion of liquidity to U.S. housing and grew its total mortgage portfolio to $3.7 trillion.
Single-family strength: Single-family new business hit $103 billion, with refinance activity especially strong and making up 42% of volume, the highest share in four years.
Multifamily shift: Multifamily new business rose 25% year-over-year to $13 billion, with nearly all securitizations now fully guaranteed as the business model shift continued.
Capital build: Net worth ended the quarter at $74 billion, up 18% year-over-year, while the capital deficit has narrowed by $37 billion since the end of 2022.
Housing affordability: Management emphasized that most loans supported working families earning 120% or less of area median income, and highlighted first-time buyers and refinance support as part of the mission.
