Washington Trust Bancorp Inc
F:WT1
Legen Sie fest, zu welchem Kurs Sie kaufen würden. Wir helfen Ihnen, bereit zu bleiben.
|
Washington Trust Bancorp Inc
F:WT1
|
US |
|
B
|
Banco de Sabadell SA
DUS:BDSB
|
ES |
|
L
|
Leon's Furniture Ltd
OTC:LEFUF
|
CA |
|
E
|
Endeavour Silver Corp
NYSE:EXK
|
CA |
|
Airbnb Inc
F:6Z1
|
US |
|
M
|
Mao Geping Cosmetics Co Ltd
HKEX:1318
|
CN |
|
B
|
Bayer AG
MIL:BAY
|
DE |
|
Izumi Co Ltd
TSE:8273
|
JP |
|
Betsson AB
OTC:BTSBF
|
SE |
Washington Trust Bancorp Inc
Washington Trust Bancorp ist die Muttergesellschaft von The Washington Trust Company, einer Regionalbank, die Privatpersonen und Unternehmen in Rhode Island und angrenzenden Märkten betreut. Sie nimmt Einlagen entgegen, vergibt Kredite und deckt alltägliche Bankbedürfnisse wie Girokonten, Sparkonten und Geschäftskundenservices ab. Ihre Hauptkunden sind lokale Haushalte, kleine und mittelgroße Unternehmen sowie gewerbliche Immobilieneigentümer. Das Unternehmen erzielt zudem Erträge aus der Vergabe von Hypothekendarlehen, der Vermögensverwaltung und dem Investment-Management. Praktisch bedeutet das, dass es Zinsen aus Krediten sowie Gebührenerträge für die Unterstützung von Kunden bei der Vermögensverwaltung, der Altersvorsorgeplanung und der Anlageverwaltung verdient. Es kann auch Gebühren aus verwandten Dienstleistungen wie Versicherungen und Treuhandverwaltung vereinnahmen. Was sein Geschäftsmodell unterscheidet, ist die Kombination traditioneller Regionalbanktätigkeit mit beratungs- und vermögensverwaltenden Geschäftsbereichen, die höhere Gebühren generieren. Diese Mischung bietet ihm mehr Möglichkeiten, Kunden zu bedienen als eine reine Einlagen- und Kreditbank, während gleichzeitig ein starker lokaler Bankfokus erhalten bleibt, der auf langfristigen Kundenbeziehungen beruht.
Washington Trust Bancorp ist die Muttergesellschaft von The Washington Trust Company, einer Regionalbank, die Privatpersonen und Unternehmen in Rhode Island und angrenzenden Märkten betreut. Sie nimmt Einlagen entgegen, vergibt Kredite und deckt alltägliche Bankbedürfnisse wie Girokonten, Sparkonten und Geschäftskundenservices ab. Ihre Hauptkunden sind lokale Haushalte, kleine und mittelgroße Unternehmen sowie gewerbliche Immobilieneigentümer.
Das Unternehmen erzielt zudem Erträge aus der Vergabe von Hypothekendarlehen, der Vermögensverwaltung und dem Investment-Management. Praktisch bedeutet das, dass es Zinsen aus Krediten sowie Gebührenerträge für die Unterstützung von Kunden bei der Vermögensverwaltung, der Altersvorsorgeplanung und der Anlageverwaltung verdient. Es kann auch Gebühren aus verwandten Dienstleistungen wie Versicherungen und Treuhandverwaltung vereinnahmen.
Was sein Geschäftsmodell unterscheidet, ist die Kombination traditioneller Regionalbanktätigkeit mit beratungs- und vermögensverwaltenden Geschäftsbereichen, die höhere Gebühren generieren. Diese Mischung bietet ihm mehr Möglichkeiten, Kunden zu bedienen als eine reine Einlagen- und Kreditbank, während gleichzeitig ein starker lokaler Bankfokus erhalten bleibt, der auf langfristigen Kundenbeziehungen beruht.
Net interest income: Washington Trust said first-quarter results were supported by continued net interest margin expansion, with the margin rising to 2.63% from 2.56% in Q4, helped by balance sheet repositioning actions taken in December 2024.
Credit hit: The quarter included a $4 million provision for credit losses, driven almost entirely by reserve builds on 2 commercial real estate office loans that moved to nonaccrual in March.
Loan growth: Total loans fell 2% from December 31 because of CRE payoffs, but management kept its mid-single-digit full-year loan growth target and expects most growth to come from C&I and institutional banking.
Margin outlook: Management expects a 9 basis point lift in Q2 and another 4 basis points in Q3 from a swap termination, with the net interest margin seen at 2.65% to 2.70% in Q2 and 2.75% to 2.80% by Q4.
Expense outlook: Expenses were down slightly in Q1, but management flagged about $1 million of sequential expense growth in Q2 from advertising, mortgage commissions, and project costs, plus branch-related spending later in the year.
Capital and buybacks: Capital remains strong, but management said it is maintaining the share repurchase program without intending to buy back stock at this point because the dividend payout ratio is still relatively high.
Digital and growth investments: The bank completed a digital banking conversion for personal accounts, is finishing business account conversion in coming quarters, and continues to add lenders and open new branches to support growth.
